“反洗钱”会不会有陷阱？(如何防范)-紫微星座网

“反洗钱”会不会有陷阱？(如何防范)

菲菲 • 2024年5月29日 09:23:43 • 命理 • 阅读 113

最近，首部揭秘境外网络诈骗的犯罪电影——《孤注一掷》火了。片中出现的虚拟货币洗钱套路，对于每个生活在互联网时代的人来说，或许并不陌生，让不少人感觉防不胜防。

什么是洗钱？该如何防范？今天就跟着小编一起来学习一下吧~

什么是反洗钱？

在了解反洗钱之前，我们先来了解一下什么是洗钱。

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

而反洗钱就是根据法律法规采取一系列措施，预防、阻止各类洗钱活动。

洗钱的常见途径有哪些？

1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金“合法”进入金融体系；

2、通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

3、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

4、利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；

5、通过买卖股票、基金、保险等投资活动，将非法所得的资金合法化；

6、通过购买彩票、珠宝古董等，逃避金融系统对资金流动的监管。

做好这三点，防范被洗钱

在日常生活中，我们该如何提高反洗钱意识、预防陷入洗钱骗局呢？

1、不出借自己的金融账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。

2、选择正规可靠的金融机构

地下钱庄等非法金融机构逃避监管，能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”提供途径，更无法保障客户资金和财产的安全，因此投资者在进行投资理财时，应当选择正规可靠的金融机构。

3、配合金融机构做必要的身份识别

在与金融机构建立业务关系时，请提供您的身份证件；如实填写您的身份信息；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。同时，在与金融机构业务关系存续期间，请及时更新您的过期证件，确保个人信息真实有效。

风险提示：基金管理公司不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险，投资需谨慎，详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。

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